„Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na pokrycie deficytu budżetowego w 2018r. w wysokości 6 250 000 zł (sześć milionów dwieście pięćdziesiąt tysięcy złotych)”

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia pod nazwą: „Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na pokrycie deficytu budżetowego w 2018r. w wysokości 6 250 000 zł (sześć milionów dwieście pięćdziesiąt tysięcy złotych)” jest usługa związana z udzieleniem kredytu. Okres spłaty kredytu wynosi 6 lat (w latach 2019-2024). Kredyt zostanie przekazany w transzach według zgłaszanych zapotrzebowań do końca 2018r. Transze będą przekazywane na konto zamawiającego na następny dzień po złożeniu wniosku. Zabezpieczeniem będzie weksel własny „in blanco” z deklaracją wekslową bez poręczenia. Spłata rat kapitałowych oraz odsetek będzie dokonywana miesięcznie (9 m-cy) w następujący sposób: - od kwietnia do listopada – ostatni dzień miesiąca, - w grudniu – 15-tego dnia miesiąca. W przypadku gdy ostatni dzień miesiąca lub 15-sty dzień grudnia przypadnie w dzień ustawowo wolny od pracy spłata zostanie dokonana w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym ten dzień. Ilość rat – 54. Harmonogram spłaty rat w rozbieżności na lata: 2019 2020 2021 2022 2023 2024 31.01 28.02 31.03 30.04 65 674,00 115 673,00 120 673,00 129 007,00 138 340,00 126 077,00 31.05 65 674,00 115 673,00 120 673,00 129 007,00 138 340,00 126 077,00 30.06 65 674,00 115 673,00 120 673,00 129 007,00 138 340,00 126 077,00 31.07 65 674,00 115 673,00 120 673,00 129 007,00 138 340,00 126 077,00 31.08 65 674,00 115 673,00 120 673,00 129 007,00 138 340,00 126 077,00 30.09 65 674,00 115 673,00 120 673,00 129 007,00 138 340,00 126 077,00 31.10 65 674,00 115 673,00 120 673,00 129 007,00 138 340,00 126 077,00 30.11 65 674,00 115 673,00 120 673,00 129 007,00 138 340,00 126 077,00 15.12 65 674,00 115 673,00 120 673,00 129 007,00 138 340,00 117 081,00 RAZEM: 591 066,00 1 041 057,00 1 086 057,00 1 161 063,00 1 245 060,00 1 125 697,00 Odsetki będą naliczane od aktualnego zadłużenia od dnia następnego począwszy od dat przekazania kredytu na rachunek bankowy do dnia całkowitej spłaty włącznie. Oprocentowanie składa się ze zmiennej stawki WIBOR dla 3 miesięcznych depozytów międzybankowych oraz stałej marży banku wyrażonej w punktach procentowych. Oprocentowanie kredytu jest ustalone w dniu pierwszego uruchomienia kredytu w oparciu o stawkę WIBOR z dnia poprzedzającego ten dzień i będzie ulegało zmianie co trzy miesiące, począwszy od dnia pierwszego uruchomienia kredytu. Jeżeli w dniu poprzedzającym nie ma notowań stawki WIBOR to należy ją przyjąć z ostatniego dnia, w którym notowanie było dostępne. Cenę ofertową stanowi marża banku (jako jedyny koszt kredytu). Do sporządzenia kalkulacji należy przyjąć rok obrachunkowy 365 dni, a za dzień uruchomienia pierwszej transzy kredytu 31.10.2018 roku. Przy obliczaniu kalkulacji zastosować WIBOR 3M z 4 września 2018 roku. Od kwoty zaciągniętego kredytu Gmina Czechowice-Dziedzice nie dopuszcza pobierania jakichkolwiek opłat i prowizji poza marżą banku, która będzie jedynym i całkowitym kosztem kredytu. Zamawiający dopuszcza podpisanie oświadczenie o poddaniu się egzekucji do kwoty zaciągniętego kredytu. Skarbnik Miasta nie złoży kontrasygnaty na wekslu wraz z deklaracją wekslową oraz na oświadczeniu o poddaniu się egzekucji. Zamawiający na dzień 25 września 2018 roku nie posiada zaległych zobowiązań w bankach wynikających z kredytów czy pożyczek ani nie prowadzono wobec niego żadnych działań windykacyjnych jak również programu naprawczego. Na rachunkach Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne. W ciągu ostatnich dwóch lat nie podjęto uchwały o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu. Gmina nie zawarła umów o partnerstwie publiczno-prawnym ani leasingu. Zamawiający przewiduje zmiany dotyczące wykorzystania udzielonego kredytu skutkujące wprowadzeniem aneksu do umowy kredytowej poprzez niewykorzystanie kredytu w pełnej wysokości. Zamawiający nie przewiduje prowizji od ewentualnych zmian umowy kredytowej. Zamawiający udzielił poręczenia gminnej spółce Przedsiębiorstwo Inżynierii Miejskiej Sp. z o.o. i Spółdzielni Socjalnej Czecho-Best w wysokości 33 180 043,71zł. Na terenie Gminy nie funkcjonuje żaden szpital. Standardy jakościowe cech przedmiotu zamówienia oraz koszty cyklu życia, o których mowa w art. 91 ust. 2a: Przedmiotem zamówienia jest usługa o ustalonych standardach jakościowych. Standardy usługi zostały uwzględnione w SIWZ i w ogólnych warunkach umowy, a wiarygodność wykonawców – w warunkach udziału w postępowaniu. Usługa polegająca na udzieleniu kredytu, polega na udostępnieniu przez Bank określonej kwoty pieniędzy na określony czas i cel, w zamian za wynagrodzenie w postaci odsetek powiększonych o marżę banku. Cechy kredytu to: zwrotność, celowość i odpłatność. Parametry, tj. okres, w którym nastąpi zwrot pieniędzy i cel na jaki Zamawiający je zaciąga, zgodnie z obowiązującymi przepisami zostały ściśle określone. Odnosi się to także do formy zabezpieczenia spłaty kredytu. W konsekwencji kwestia, która może być regulowana ogranicza się do odpłatności za użyczenie pieniądza (odsetki), czyli ceny. W przedmiotowym postępowaniu nie są wytwarzane żadne produkty, zatem nie są ponoszone żadne koszty, o których mowa w art. 91 ust. 2a ustawy Pzp. Wszelkie koszty związane z cyklem życia (tj. możliwe kolejne lub powiązane fazy istnienia przedmiotu usługi) są znane na etapie składania oferty. W związku z powyższym Zamawiający jest upoważniony do zastosowania ceny jako jedynego kryterium wyboru oferty najkorzystniejszej. Załączniki: Załącznik nr 5 – sprawozdania roczne za 2017 rok: Rb-27S, Rb-28S, Rb-NDS, Rb-Z i Rb-N: https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/14619642 Załącznik nr 6 – Sprawozdania za II kwartał 2018 roku: Rb-27S, Rb-28S, Rb-NDS, Rb-Z i Rb-N: https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/17113366 Załącznik nr 7 – Aktualna Wieloletnia Prognoza Finansowa z dnia 25.09.2018r. (Uchwała Rady Miejskiej Nr LIV/585//18): https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/038/021 Załącznik nr 8 – Uchwała RIO o możliwości sfinansowania deficytu: https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/17113154 Załącznik nr 9 – Uchwała RIO o prawidłowości prognozy kwoty długu: https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/17113154 Załącznik nr 10 – Uchwała RIO o przedłożonym sprawozdaniu z wykonania budżetu za 2017r.: https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/14455357 Załącznik nr 11 – Wykaz instytucji, w których JST korzysta z kredytów i/lub pożyczek. Załącznik nr 12 – Zaświadczenia o niezaleganiu wobec ZUS i Urzędu Skarbowego. Załącznik nr 13 – Uchwała Rady Miejskiej Nr LIV/587/18 z dnia 25.09.2018r. w sprawie zaciągnięcia kredytu: https://www.bip.czechowice-dziedzice.pl/bipkod/038/021 Załącznik nr 14 – istotne postanowienia umowy.