Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 5 300 000,00 zł (słownie: pięć milionów trzysta tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu na 2018 rok

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 5 300 000,00 zł (słownie: pięć milionów trzysta tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu na 2018 rok. przy następujących założeniach: a) Wykonawca udzieli Zmawiającemu w 2018 roku kredytu w walucie polskiej w kwocie 5 300 000,00 zł (słownie: pięć milionów trzysta tysięcy złotych 00/100) na warunkach określonych w specyfikacji istotnych warunków zamówienia. Uruchomienie kredytu nastąpi w transzach na rachunek podstawowy Gminy Bystra-Sidzina. Wysokość i termin przekazania środków będą każdorazowo uzgodnione z Wykonawcą i przekładane w postaci wniosku przed uruchomieniem transzy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. Szacunkowy termin postawienia do dyspozycji środków finansowych kredytu – 03 grudnia 2018r. z możliwością wykorzystania w okresie późniejszym niż poddany do dyspozycji. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa dnia 31.12.2018r. Zamawiający zastrzega możliwość realizacji kredytu w transzach. b) Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 30.06.2022r., z zastrzeżeniem możliwości wcześniejszej spłaty bez dodatkowych prowizji i opłat. c) Spłata kapitału w 4 ratach: 1) 1. rata w wysokości 1.000.000,00 zł płatna do dnia 30.06.2019 r. 2) 2. rata w wysokości 1.000.000,00 zł płatna do dnia 30.06.2020 r. 3) 3. rata w wysokości 1.500.000,00 zł płatna do dnia 30.06.2021 r. 4) 4. rata w wysokości 1.800.000,00 zł płatna do dnia 30.06.2022 r. Zapis do dnia 30 czerwca danego roku wskazuje na ostatni dzień roboczy czerwca danego roku. Karencja w spłacie kapitału do 29 czerwca 2019r. d) Prowizja wyłącznie od udzielonego kredytu płatna będzie jednorazowo. e) Odsetki będą naliczane i spłacane kwartalnie, od kapitału niespłaconego, przyjmując że miesiąc i rok mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych wg stawki ustalanej na okres trzech miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M z 1-go dnia roboczego kwartału na dany kwartał. f) Marża banku jest stała przez okres kredytowania. g) Spłata odsetek następować będzie na podstawie zawiadomienia, przesłanego przez bank do kredytobiorcy w terminie do 20 dnia roboczego ostatniego miesiąca każdego kwartału. Spłata odsetek następować będzie ostatniego dnia roboczego każdego kwartału, poza ostatnimi odsetkami, które zostaną spłacone wraz z ostatnią ratą kredytu. h) Zabezpieczenie kredytu – weksel własny „in blanco” wraz z deklaracją wekslową podpisane przez Wójta z kontrasygnatą skarbnika. i) Zastrzega się możliwość niewykorzystania części kredytu bez podania przyczyny. Wysokość kredytu może ulec zmianie bez dodatkowych opłat i prowizji. j) W przypadku niewykorzystania części kredytu Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami. W sytuacji niewykorzystania części kredytu nastąpi zmiana harmonogramu w zależności od potrzeb i polegać będzie, albo na skróceniu okresu kredytowania albo na obniżeniu wszystkich lub kilku rat kapitałowych. k) Zastrzega się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu. W sytuacji, gdy kredyt spłacony zostanie wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej. W sytuacji wcześniejszej spłaty kredytu nastąpi zmiana harmonogramu w zależności od potrzeb i polegać będzie, albo na skróceniu okresu kredytowania, albo na obniżeniu wszystkich lub kilku rat kapitałowych. l) Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich. ł) Nieuruchomienie części kredytu w ostatecznym terminie spowoduje zmniejszenie łącznej kwoty kredytu o wartość nieuruchomionej części.