Kredyt długoterminowy inwestycyjny

Opis przedmiotu przetargu: Opis: Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę długoterminowego kredytu na zadanie inwestycyjne Przebudowa budynku biblioteki w Rudnikach wraz z jego częściową adaptacją na Galerię Osobliwości Przyrodniczych i Punkt Informacji Turystycznej A - Przedmiot przetargu Obejmuje kredyt długoterminowy na realizację zadania do wysokości 600 000 zł z okresem ich spłaty wraz z odsetkami do dnia 13 czerwca 2019 r. B - Niektóre elementy, które musi spełniać oferta i umowa kredytowa 1. Okres kredytowania: Od momentu uruchomienia (części lub całości kredytu) do dnia 13.06. 2019 r.( Końcowa spłata kredytów najpóźniej 01.06.2019r., natomiast płatność końcowych odsetek do 13.06.2019r.) 2. Zabezpieczenie spłat kredytu: Weksel własny in blanco wystawiony przez kredytobiorcę wraz z deklaracją wekslową. 3. Uruchomienie kredytu : a) środki zostaną postawione do dyspozycji kredytobiorcy w momencie podpisania umowy z możliwością ich wykorzystania do dnia 31.12.2012 r. b) każdorazowo na podstawie dyspozycji uruchomienia wystawionej przez kredytobiorcę realizowanej w ciężar rachunku kredytowego na dobro wskazanego rachunku gminy 4. Oprocentowanie kredytu : a) stanowić będzie suma stawki referencyjnej - WIBOR 3 M (zmienna) i marża banku (stała). Stawka referencyjna WIBOR 3M będzie liczona jako średnia wielkość notowań z całego miesiąca publikowana na stronie internetowej www.money.pl Marże banku winna pokrywać koszty, opłaty, itp. związane z bieżącą obsługą kredytową i jego zysk b) do naliczania odsetek za dany miesiąc (kalendarzowy) korzystania z kredytu stosuje się stawkę referencyjną z miesiąca poprzedniego. Odsetki liczone będą za dni korzystania z kredytu w danym miesiącu kalendarzowym 5. Okres odsetkowy i spłata odsetek: a) okres odsetkowy: 1 - miesięczny (kalendarzowy) b) rata odsetkowa płatna jest do 12 dnia następnego miesiąca za miesiąc poprzedni pod warunkiem przesłania Kredytobiorcy przez Bank stosownego wyliczenia odsetek. Przesłanie wyliczenia nastąpi najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności. W przypadku niedotrzymania przez Bank terminu doręczenia wyliczenia odsetek (na 5 dni przed terminem płatności) wtedy termin ich płatności nastąpi w ciągu 5 dni od daty doręczenia wyliczenia. Wyliczenie odsetek powinno pokazywać w sposób szczegółowy sposób ich wyliczenia tj. kwotę wykorzystanego kredytu, za jaką liczbę dni, zastosowaną stopę procentową, itp c) odsetki będą wnoszone przez Kredytobiorcę na rachunek wskazany w umowie kredytowej. d) przy naliczeniu odsetek Bank przyjmuje, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok 365 dni e) odsetki przeterminowane naliczane będą w wysokości 150 % odsetek ustawowych 6. Spłata kredytu : a) w 14 ratach półrocznych; z tego: - I rata - płatna do 1 grudnia 2012 r., - następne 12 rat - płatne w ratach do 1 czerwca i do 1 grudnia każdego roku, - ostatnia rata - płatna do 1 czerwca 2019 r. Harmonogram spłat rat kredytu przedstawia załącznik Nr 1 do specyfikacji. b) w przypadku uruchomienia części lub całości kredytu w m-cu grudniu 2012 r. spłata kredytu nastąpi w 13 ratach. Przeliczenie rat nastąpi na wniosek kredytobiorcy przy czym okres spłaty kredytu pozostaje bez zmian. c) w przypadku wykorzystania kredytu w zmniejszonej wysokości raty spłaty kredytu na wniosek kredytobiorcy zostaną ustalone w nowej wysokości. d) raty wnoszone będą na rachunek wskazany w umowie kredytowej. Za datę spłaty uważa się datę wpływu środków na ten rachunek. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu określony wyżej upływa w dniu wolnym od pracy uważa się, że termin został zachowany jeżeli spłata kredytu nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tej dacie. 7. Inne postanowienia : a) kredytobiorca ma prawo rezygnacji z części i całości udzielonego kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów b) kredytobiorca ma prawo wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. c) w przypadku wcześniejszej spłaty poszczególnych rat bądź części kredytu każda wpłata powoduje zmniejszenie zadłużenie pod datą ich wpływu do Banku. Odsetki należne bankowi w przypadku końcowej spłaty będą płatne w ciągu 12 dni od daty spłaty całości kredytu. Przesłane przez bank wyliczenie tych odsetek nastąpi najpóźniej na 5 dni przed terminem ich płatności. Ostateczny termin spłaty kredytu wraz z odsetkami nie może przekroczyć daty określonej w umowie kredytowej. d) odsetki będą naliczone od wielkości wykorzystanego kredytu a nie od postawionego do dyspozycji Kredytobiorcy. e) kredytobiorca nie będzie ponosił żadnych dodatkowych prowizji i opłat z tytułu realizacji przedmiotowych umów kredytowych poza kosztami odsetkowymi oraz ewentualnymi kosztami windykacyjnymi i egzekucyjnymi. Warunki wykorzystania i spłaty kredytu oraz inne uszczegółowienia związane z tym przedmiotem zostały ujęte w projekcie umowy kredytowej przedstawionej w załączeniu ( załącznik Nr 2), Wzór umowy stanowią integralną część specyfikacji. Wzór weksla oraz deklaracji wekslowych przedstawia odpowiednio zał. nr 3 i 4 C - Materiały załączone do specyfikacji celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej zamawiającego oraz inne dokumenty; jak również informacje uzupełniające i oświadczenia zamawiającego. 1. Materiały do oceny zdolności kredytowej Sprawozdania roczne za 2010 i 2011r.: - Rb - 27 s o dochodach - Rb - 28 s o wydatkach - Rb - NDS o nadwyżce/deficycie - Rb - N o należnościach - Rb - Z o zobowiązaniach - Rb - UZ uzupełniające o zobowiązaniach - Rb - PDP z wykonania dochodów podatkowych - z wykonania budżetu wraz z opinią RIO za 2010 r. 2. Inne materiały: - uchwała w sprawie wieloletniej prognozy finansowej i prognozy kwot długu (Nr XI/92/2011 z dnia 27 grudnia 2011 r.) - projekt uchwały budżetowej i uchwała budżetowa na 2012r., - opinie RIO: w sprawie wieloletniej prognozy finansowej, o projekcie uchwały budżetowej na 2012r.i w sprawie możliwości sfinansowania deficytu budżetowego, - przepływy pieniężne w latach 2010 - 2011 oraz ich prognozę na lata 2012 - 2023r. - informacja o zaciągniętych kredytach i pożyczkach ze stanem zadłużenia na dzień 31.12.2011r., - uchwałę Rady Gminy w sprawie zaciągnięcia w 2012 r. przedmiotowego kredytu, - opinia RIO o możliwości spłaty kredytów i pożyczek, 3. Informacje i oświadczenia: 1) na dotychczasowe zadłużenie kredytowe gminy wynoszące na koniec ubr. kwotę 3493,06 tyś. zł składają się zobowiązania wobec: - Wojewódzkiego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Opolu w kwocie 1910,06 tyś. zł, - Banku Gospodarstwa Krajowego Oddział w Opolu w kwocie 479 tyś. zł. - ING Banku Śląskiego SA. Oddział w Krapkowicach w kwocie 896 tyś. zł, - Bank Millennium SA w Warszawie w kwocie 208 tys. zł. Oświadczamy, że nie zalegamy i nigdy nie zalegaliśmy ze spłatą zobowiązań wobec banków i instytucji finansowanych na przestrzeni ostatnich lat licząc od powstania samorządności w n/kraju. 2) oświadczamy, że nigdy nie zalegaliśmy ze zobowiązaniami wobec Urzędu Skarbowego, ZUS, itp. (w tym samym okresie jw.) 3) informujemy, że inne dokumenty wymagane przez banki jak np. zaświadczenie o wyborze wójta, uchwałę o powołaniu skarbnika, zaświadczenia o nadaniu Nr Regon i NIP, itp. przedstawimy wybranemu w przetargu oferentowi w momencie podpisywania umów kredytowych.