Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1.600.000,00 zł na finansowanie planowanego w 2013 roku deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1.600.000,00 zł na finansowanie planowanego w 2013 roku deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów. 2. Uruchomienie kredytu będzie następować na rachunek podstawowy Zamawiającego. Wysokość i termin przekazania środków będą każdorazowo uzgadniane z Wykonawcą i przedkładane w postaci wniosku z jednodniowym wyprzedzeniem. 3. Okres spłaty kredytu na lata począwszy od 2015 r. tj.: - w roku 2015: - 200.000,00 zł w 4 czterech równych ratach po 50 000 zł rata - w roku 2016 - 200.000,00 zł w 4 czterech równych ratach po 50 000 zł rata - w roku 2017 - 240.000,00 zł w 4 czterech równych ratach po 60 000 zł rata - w roku 2018 - 280.000,00 zł w 4 czterech równych ratach po 70 000 zł rata - w roku 2019 - 320.000,00 zł w 4 czterech równych ratach po 80 000 zł rata - w roku 2020 - 360.000,00 zł w 4 czterech równych ratach po 90 000 zł rata 4. Termin spłaty kapitału : do 31 grudnia 2020 r. 5. Terminy spłaty rat kredytu ostatniego dnia miesiąca lutego, maja, października i grudnia w równych 4 ratach określonych dla poszczególnych lat w pkt.3. 6. Waluta: PLN. 7. Karencja w spłacie kapitału - do dnia 28 lutego 2015 r. 8. Spłata odsetek - miesięczna. 9. Spłaty odsetek oraz rat kredytu nastąpi na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank. 10. Stawka bazowa kredytu - WIBOR 1M, oprocentowanie kredytu równa się WIBOR 1M + m (stała marża banku). 11. Wykorzystanie kredytu: do 31 grudnia 2013 roku z możliwością podzielenia na transze. 12. Termin postawienia do dyspozycji środków finansowych : - Transza I : 800 000,00 zł - od 31 maja 2013 r. - Transza II: 800.000,00 zł - od 30 września 2013r. 13. Odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanych środków. Środki nie wykorzystane powinny być dostępne i zaliczone do transzy kolejnej, bez pobierania opłaty za niewykorzystane środki. Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek. 14. Zamawiający zastrzega sobie prawo nieskorzystania z kredytu w pełnej wysokości - bez konieczności poniesienia z tego tytułu dodatkowych opłat. W/w sytuacji zamawiający nie poniesie żadnych dodatkowych kosztów z powodu nie wykorzystania przyznanych środków finansowych. 15. Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu po uprzednim 3 dniowym powiadomieniu banku - bez konieczności ponoszenia dodatkowych opłat. 16. Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypadnie na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie. 17. Prowizja od uruchamianego kredytu, będzie płatna proporcjonalnie do wysokości uruchamianej transzy (dla potrzeb przygotowania oferty zakłada się, że kredyt zostanie wykorzystany w pełnej wysokości). 18. Za rok obrachunkowy przyjmuje się 365 dni, a w przypadku roku przestępnego 366 dni. 19. Zabezpieczenie kredytu dopuszczalne przez zamawiającego: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 20. Opinię RIO o możliwości zaciągnięcia i spłaty wnioskowanego kredytu zamawiający dostarczy po wyborze wykonawcy. 21. Dokumenty do oceny zdolności kredytowej zamawiającego, wg wyboru i potrzeb wykonawcy, są do wglądu w siedzibie zamawiającego. 22. Do udziału w przetargu dopuszcza się możliwość udzielenia kredytu z zagranicznej linii kredytowej, która dysponują Europejski Bank Inwestycyjny i/lub Bank Rozwoju Rady Europy.