„Udzielenie Gminie Niwiska kredytu długoterminowego w wysokości 2 535 671.00 PLN przeznaczonego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz na pokrycie planowanego deficytu”.

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Niwiska kredytu długoterminowego w wysokości 2 535 671.00 PLN przeznaczonego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz na pokrycie planowanego deficytu. 2. Szczegółowe określenie przedmiotu zamówienia: 2.1 Bank stawia kredyt do dyspozycji kredytobiorcy w terminie podpisania umowy w transzach zgodnie z dyspozycją Zamawiającego w ciągu maksymalnie 2 dni od chwili zgłoszenia zapotrzebowania przez Zamawiającego. 2.2 Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania pełnej kwoty udzielonego kredytu, przy czym w takim przypadku wykonawca nie obciąży Zamawiającego kosztami nie pobranego kredytu. 2.3 Okres spłaty kredytu - 7 lat. 2.4 Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych od 31.03.2021 r. do 31.12.2027 r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów). 2.5 Okres karencji w spłacie rat kapitałowych i odsetek do 31.03.2021 r. 2.6 Terminy spłaty odsetek: raty odsetkowe płatne będą w terminach spłaty rat kapitałowych. 2.7 Oprocentowanie kredytu będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych, powiększone o stałą w okresie kredytowania marżę Banku. 2.8 Opis sposobu obliczenia oprocentowania: zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej arytmetycznej zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. Do obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni. 2.9 Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć średnią stawkę bazową WIBOR 1M na dzień 4 grudnia 2020 r, stałą marżę banku oraz planowany harmonogram spłat kapitału. 2.10 Naliczanie odsetek od kredytu odbywać się będzie w okresach kwartalnych. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy kwartał i przesłania obciążenia do Zamawiającego. 2.11 Planowany harmonogram spłat kredytu w latach: Rok Wysokość spłaty w zł Ilość rat Wysokość raty w zł Data spłaty 2021 100 000,00 4 25 000,00 31 marzec 2021 25 000,00 30 czerwiec 2021 25 000,00 30 wrzesień 2021 25 000,00 31 grudzień 2021 2022 200 000,00 4 50 000,00 31 marzec 2022 50 000,00 30 czerwiec 2022 50 000,00 30 wrzesień 2022 50 000,00 31 grudzień 2022 2023 200 000,00 4 50 000,00 31 marzec 2023 50 000,00 30 czerwiec 2023 50 000,00 30 wrzesień 2023 50 000,00 31 grudzień 2023 2024 400 000,00 4 100 000,00 31 marzec 2024 100 000,00 30 czerwiec 2024 100 000,00 30 wrzesień 2024 100 000,00 31 grudzień 2024 2025 611 890,00 4 152 972,00 31 marzec 2025 152 972,00 30 czerwiec 2025 152 972,00 30 wrzesień 2025 152 974,00 31 grudzień 2025 2026 511 890,00 4 127 972,00 31 marzec 2026 127 972,00 30 czerwiec 2026 127 972,00 30 wrzesień 2026 127 974,00 31 grudzień 2026 2027 511 891,00 4 127 972,00 31 marzec 2027 127 972,00 30 czerwiec 2027 127 972,00 30 wrzesień 2027 127 975,00 31 grudzień 2027 Razem 2 535 671,00 28 2 535 671,00 2.12 Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. 2.13 Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze dodatkowej prowizji od kredytu tj.: - prowizji przygotowawczej; - prowizji od przyznanego kredytu; - prowizji od wcześniejszej spłaty; - prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu. Ponadto Bank nie będzie pobierał opłat dodatkowych nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty. 2.14 Kredytodawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu - wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania (do dnia spłaty kredytu, a nie do końca trwania umowy). Zamawiający w okresie kredytowania zastrzega sobie prawo do zmiany terminów oraz wysokości rat spłaty kredytu, w takim przypadku Bank nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych oraz innych opłat manipulacyjnych. 2.15 Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym, a Wykonawcą będą dokonywane w PLN. 2.16 Zamawiający udostępnia następującą dokumentację: 2.16.1 Uchwała Nr XIX/116/2020 Rady Gminy Niwiska z dnia 29 stycznia 2020 r. w sprawie budżetu Gminy Niwiska na rok 2020; 2.16.2 Uchwała Nr XIX/115/2020 Rady Gminy Niwiska z dnia 29 stycznia 2020 r. w sprawie uchwalenia wieloletniej prognozy finansowej Gminy Niwiska; 2.16.3 Uchwała Nr XXVI/155/2020 Rady Gminy Niwiska z dnia 18 listopada 2020 r. w sprawie zmian w wieloletniej prognozie finansowej Gminy Niwiska; 2.16.4 Uchwała Nr XXVI/157/2020 Rady Gminy Niwiska z dnia 18 listopada 2020 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu w 2020 roku na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz na pokrycie planowanego deficytu. 2.16.5 Uchwała w sprawie wyrażenia opinii o możliwości spłaty planowanego do zaciągnięcia przez gminę Niwiska kredytu długoterminowego – niezwłocznie po otrzymaniu 2.16.6 Uchwała Nr XIV/54/2020 z dnia 17 lutego 2020 roku w sprawie: opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu gminy Niwiska na lata 2020-2025; 2.16.7 Uchwała Nr XIV/55/2020 z dnia 17 lutego 2020 roku w sprawie: opinii o możliwości sfinansowania deficytu budżetu Gminy Niwiska w roku 2020; 2.16.8 Oświadczenia o braku zajęć egzekucyjnych na rachunku gminy. 2.16.9 Sprawozdania z wykonania budżetu za 2018 i 2019 r. 2.16.10 Opinia RIO z wykonania budżetu za 2018 i 2019 r. 2.16.11 Uchwały Rady Gminy Niwiska w sprawie udzielenia absolutorium za lata 2018 i 2019 r 2.16.12 Zobowiązania Gminy Niwiska na dzień 30.09.2020 r.