Udzielenie kredytu w rachunku bieżącym z przeznaczeniem na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej, w tym finansowanie zobowiązań z tytułu podatku VAT. Nr post. RAWiK/01/2011

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu w rachunku bieżącym z przeznaczeniem na finansowanie bieżącej działalności gospodarczej, w tym finansowanie zobowiązań z tytułu podatku VAT w związku z realizacją Projektu pod nazwą: Uporządkowanie gospodarki wodno-ściekowej w aglomeracji Rawa Mazowiecka - Faza I Wspólny Słownik Zamówień (Kod CPV): 66113000-5 usługi udzielania kredytu Szczegółowe warunki udzielenia i spłaty kredytu: 1). Kwota kredytu: 2.000.000,00 zł (słownie: dwa miliony złotych 00/100) 2). Okres kredytowania - 24 miesiące od podpisania umowy 3). Spłata kredytu - jednorazowo na koniec okresu kredytowania 4). Spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu - w okresach miesięcznych 5). Oprocentowanie kredytu, liczone od wykorzystanej kwoty kredytu: zmienna stopa procentowa oparta na stawce WIBOR - 1M+ marża banku, która to marża w okresie kredytowania nie może ulec zmianie. 6). Prowizje - Zamawiający przewiduje zapłacenie jednorazowej prowizji za udzielenie kredytu. Zamawiający nie przewiduje ponoszenia innych kosztów, w szczególności innych prowizji oraz opłat (m.in. za obsługę, przedterminową spłatę itp.), z zastrzeżeniem treści pkt. 32 3) e) SIWZ. 7). Zabezpieczenie kredytu: a) weksel własny in blanco z deklaracją wekslową Kredytobiorcy, b) oświadczenie o poddaniu się egzekucji Kredytobiorcy. Zamawiający złoży pisemne oświadczenie o poddaniu się egzekucji zgodnie z przepisem art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r - Prawo bankowe do kwoty nie wyższej niż wysokość udzielonego kredytu tj. 2.000.000,00 powiększonej o należne odsetki od wykorzystanej kwoty kredytu. c) wskazanie w Urzędzie Skarbowym do którego przedkładane są deklaracje VAT rachunku w banku Wykonawcy jako właściwego do przekazywania zwrotu VAT (nadwyżki podatku naliczonego nad należnym) wraz z pełnomocnictwem udzielonym Wykonawcy przez Zamawiającego do regulowania należności kredytowych z tego rachunku. 8). Koszty z tytułu ustanowienia i zwolnienia zabezpieczenia spłaty ponosi Zamawiający. 9). W czasie niniejszego postępowania oraz realizacji zamówienia obowiązującą walutą będzie waluta polska (PLN). 10). Zamawiający przewiduje otwarcie w banku wykonawcy rachunku bieżącego przeznaczonego do otwarcia i obsługi kredytu będącego przedmiotem niniejszego postępowania oraz wskazanie ww. rachunku jako właściwego do przekazywania przez Urząd Skarbowy zwrotu VAT (zgodnie z treścią ppkt.7).c)). 11). Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszego rozwiązania umowy kredytowej oraz do niewykorzystania przyznanego kredytu w całości lub części bez ponoszenia dodatkowych kosztów, w szczególności opłat, prowizji i odsetek. 12). Kredyt zostanie udzielony bez odrębnego wniosku kredytowego w walucie polskiej. 13). Zamawiający dopuszcza realizację niniejszego zamówienia w ramach umowy ramowej lub limitu kredytowego. 14). Odsetki będą naliczane od kwoty rzeczywistego zadłużenia z uwzględnieniem rzeczywistej liczby dni wykorzystania kredytu i będą płatne w okresach miesięcznych. 15). W celu umożliwienia zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego, w załączeniu do SIWZ Zamawiający przedkłada następujące dokumenty (jako Załączniki do SIWZ): a) Umowa zawarta w dniu 16 listopada 2009r o dofinansowanie realizacji projektu Uporządkowanie gospodarki wodno-ściekowej w aglomeracji Rawa Mazowiecka - Faza I z Funduszu Spójności Unii Europejskiej w ramach Programu Operacyjnego Infrastruktura i Środowisko (nr POIS.01.01.00-00-141/09-00) pomiędzy Wojewódzkim Funduszem Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej z siedzibą w Łodzi (Instytucją Wdrażającą) a Rawskimi Wodociągami i Kanalizacją Sp. z o.o., b) Aktualny wypis z KRS, c) Sprawozdanie finansowe Zamawiającego za 2010r, d) Decyzja o nadaniu numeru identyfikacji podatkowej, e) Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON, f) Zaświadczenie Naczelnika Urzędu Skarbowego o niezaleganiu w podatka g) Zaświadczenie Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o niezaleganiu w opłacaniu składek, h) Oświadczenie Zamawiającego o stanie zobowiązań i zawartych umowach w zakresie kredytów, pożyczek, poręczeń i gwarancji. Dodatkowe informacje o projekcie Uporządkowanie gospodarki wodno-ściekowej w aglomeracji Rawa Mazowiecka - Faza I dostępne są na stronie www.rawik.pl