Kompleksową obsługę bankową budżetu Gminy Łapy

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiot zamówienia obejmuje kompleksową obsługę bankową budżetu Gminy Łapy. Przedmiot zamówienia obejmuje m.in.: 1. Otwieranie i prowadzenie oprocentowanych rachunków bieżących i oprocentowanych rachunków pomocniczych budżetu Gminy Łapy. 2. Potwierdzanie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych. 3. Realizację poleceń przelewów krajowych zarówno w formie papierowej jak i w systemie bankowości elektronicznej. 4. Przyjmowanie wpłat gotówkowych i realizację wypłat gotówkowych (w siedzibie banku lub punkcie kasowym, w tym wpłaty dokonywane przez osoby fizyczne, instytucje, firmy). 5. Sporządzanie dziennych wyciągów bankowych ze wszystkich prowadzonych rachunków i ich udostępnianie przez bank w wersji papierowej bądź równoważnej z wersją papierową. Wyciągi muszą identyfikować dokonane operacje i stwierdzać saldo otwarcia i zamknięcia rachunków. 6. Wydawanie blankietów czekowych na wniosek zamawiającego. 7. Wydawanie opinii i zaświadczeń bankowych na wniosek zamawiającego. 8. Zainstalowanie i wdrożenie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych na dowolnej ilości stanowisk. 9. Obsługa systemu bankowości elektronicznej. 10. Oprocentowanie środków na rachunkach, według zmiennej stopy procentowej, liczone jako stawka WIBID 1M (na ostatni dzień roboczy miesiąca poprzedzającego miesiąc, dla którego ustala się stopę procentową, która obowiązywać będzie w miesiącu następnym) pomniejszona o stałą w okresie realizacji zamówienia marżę banku określoną w złożonej ofercie, przy czym kapitalizacja odsetek następować będzie raz na koniec każdego miesiąca tj. w ostatnim dniu kalendarzowym. 11. Udzielanie kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Gminy Łapy do wysokości określonej corocznie w uchwałach budżetowych. Oprocentowanie kredytu oparte będzie o stawkę WIBOR 1M (na ostatni dzień roboczy miesiąca poprzedzającego miesiąc, dla którego ustala się stopę procentową, która obowiązywać będzie w miesiącu następnym) i dodatnią lub ujemną marżę banku. Oferta złożona w niniejszym postępowaniu w zakresie udzielenia kredytu w rachunku bieżącym będzie wiążąca dla wniosku o udzielenie przedmiotowego kredytu w roku 2012. Udzielenie kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym na rok 2012 nastąpi w dniu 01.06.2012 r. Spłata kredytu w rachunku bieżącym na rok 2012 nastąpi w dniu 31.12.2012 r. Kwota kredytu na rok 2012 - 3.000.000,- PLN. Udzielanie przedmiotowego kredytu w latach kolejnych następować będzie po przedłożeniu przez zamawiającego wniosku wraz z dokumentami wymaganymi przez bank do oceny zdolności kredytowej. Bank udzieli zamawiającemu kredytu po pozytywnej ocenie jego zdolności kredytowej. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Odsetki od wykorzystywanego kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych. Uwaga!!! Dane przedstawione w niniejszym opisie przedmiotu zamówienia są danymi szacunkowymi opracowanymi zgodnie z najlepszą wiedzą Zamawiającego. Faktyczne ilości oraz wartości operacji mogą ulec zmianie w trakcie realizacji zamówienia. Przyjmowanie wpłat gotówkowych i realizacja wypłat gotówkowych może odbywać się w punkcie kasowym na terenie Urzędu Miejskiego w Łapach. Zamawiający udostępni lokal o powierzchni 35,5 m2 (na udostępnienie lokalu zawarta zostanie odrębna umowa najmu). Czynsz za najem naliczany będzie według stawek określonych w umowie najmu (obecnie jest to koszt netto w wysokości 333,70 zł). Odrębnie fakturowane będą koszty mediów (prąd, woda, ścieki, wywóz nieczystości, ogrzewanie). W roku 2011 Gmina Łapy miała zaciągnięty kredyt w rachunku bieżącym w kwocie 2.000.000,- PLN. Wykorzystanie kredytu przedstawiało się następująco: - kwiecień 2011 - 1 dzień - średnie saldo 3.582,61 PLN - maj 2011 r. - 2 dni - średnie saldo 81.634,05 PLN - czerwiec 2011 r. - 1 dzień - średnie saldo 80.355,06 PLN - lipiec 2011 r. - 20 dni - średnie saldo 457.705,28 PLN - sierpień 2011 - 25 dni - średnie saldo 672.335,71 PLN - wrzesień 2011 - 30 dni - średnie saldo 937.687,95 PLN - październik 2011 - 31 dni - średnie saldo 979.179.01 PLN - listopad 2011 - 5 dni - średnie saldo 1.083.744,39 PLN - grudzień 2011 - 7 dni - średnie saldo 559.226,53 PLN. Średniomiesięczna liczba przelewów realizowanych za pomocą systemu bankowości elektronicznej w roku 2011 - 365. Średniomiesięczna liczba wpłat gotówkowych w roku 2011 - 1.341. Liczba prowadzonych w roku 2011 rachunków: - 1 rachunek główny i 12 rachunków pomocniczych.