Bankowa obsługa Wojewódzkiego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej we Wrocławiu

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest: świadczenie usług bankowych na rachunku podstawowym i pozostałych rachunkach; wydanie i obsługa kart płatniczych; udostępnienie skrytki depozytowej w celu przechowywania papierów wartościowych; udostępnienie, wdrożenie i obsługa systemu bankowości elektronicznej; prowadzenie operacji kapitałowych polegających na lokowaniu nadwyżek finansowych znajdujących się na rachunkach. 2.Rachunki bankowe. 2.1.Rachunek podstawowy wraz z sześcioma subkontami ( po jednym dla Oddziałów zamawiającego w : Jeleniej Górze, Legnicy, Wałbrzychu, dwa dla Biura we Wrocławiu oraz subkonto płacowe ). Należy uwzględnić budowę struktury rachunków z możliwością ustalenia dwóch pór konsolidacji oraz informację na bieżąco o stanie salda na każdym z obsługiwanych rachunków. 2.2.Rachunek Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych. 2.3.Rachunek - Opłata Produktowa. 2.4. Rachunek - ZSEiE 2.5. Rachunek - Pomoc Techniczna. 2.6. Dodatkowo należy uwzględnić możliwość utworzenia do 5 rachunków złotowych rocznie do obsługi innych zadań. 2.7. Operacje związane z prowadzeniem rachunku podstawowego : 1)otwarcie rachunku podstawowego, 2)otwarcie sześciu subkont, 3)prowadzenie rachunku, 4)realizacja polecenia przelewu - złożony w dniu bieżącym do godziny 11.00, powinien być realizowany z datą waluty przypadającą na ten sam dzień, 5)potwierdzenie dokonania przelewu, 6)realizacja zlecenia pilnego z wydaniem potwierdzenia, 7)wstrzymanie realizacji złożonego przelewu, 8)wpłaty na rachunek, 9)wyciągi bankowe - dostępne codziennie, 10)ciągły dostęp do historii rachunku, 11)udzielanie ustnej (telefonicznej) informacji o saldzie na rachunku, 12)Wydawanie opinii bankowej, 13)automatyczne inwestowanie wolnych środków na rachunku bankowym z możliwością zainwestowania całego salda po konsolidacji, 14)zainwestowane przez Bank środki są dostępne dla zamawiającego w następnym dniu roboczym na rachunku, z którego nastąpiło automatyczne inwestowanie środków, 15)odsetki naliczane na bieżąco i płatne ostatniego dnia miesiąca, 16)wszystkie opłaty dotyczące rachunku głównego, subkont oraz pozostałych rachunków będą obciążały rachunek główny. 2.8. Operacje związane z prowadzeniem rachunku - Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych : 1)otwarcie rachunku - Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych, 2)prowadzenie rachunku, 3)realizacja polecenia przelewu - złożony w dniu bieżącym do godziny 11.00, powinien być realizowany z datą waluty przypadającą na ten sam dzień, 4)potwierdzenie dokonania przelewu, 5)realizacja zlecenia pilnego z wydaniem potwierdzenia, 6)wstrzymanie realizacji złożonego przelewu, 7)wpłaty na rachunek, 8)wyciągi bankowe - dostępne każdorazowo przy zmianie stanu środków pieniężnych na rachunku, 9)ciągły dostęp do historii rachunku, 10)udzielanie ustnej ( telefonicznej ) informacji o saldzie na rachunku, 11)wydawanie opinii bankowej, 12)oprocentowanie wolnych środków na rachunku bankowym. 2.9. Operacje związane z prowadzeniem rachunku - Opłata produktowa: 1)otwarcie rachunku - Opłata produktowa, 2)prowadzenie rachunku, 3)realizacja polecenia przelewu - złożony w dniu bieżącym do godziny 11.00, powinien być realizowany z datą waluty przypadającą na ten sam dzień, 4)potwierdzenie dokonania przelewu, 5)realizacja zlecenia pilnego z wydaniem potwierdzenia, 6)wstrzymanie realizacji złożonego przelewu, 7)wpłaty na rachunek, 8)wyciągi bankowe - dostępne każdorazowo przy zmianie stanu środków pieniężnych na rachunku, 9)ciągły dostęp do historii rachunku, 10)udzielanie ustnej ( telefonicznej ) informacji o saldzie na rachunku, 11)wydawanie opinii bankowej, 12)oprocentowanie wolnych środków na rachunku bankowym. 2.10. Operacje związane z prowadzeniem rachunku - ZSEiE: 1)otwarcie rachunku - ZSEiE, 2)prowadzenie rachunku, 3)realizacja polecenia przelewu - złożony w dniu bieżącym do godziny 11.00, powinien być realizowany z datą waluty przypadającą na ten sam dzień, 4)potwierdzenie dokonania przelewu, 5)realizacja zlecenia pilnego z wydaniem potwierdzenia, 6)wstrzymanie realizacji złożonego przelewu, 7)wpłaty na rachunek, 8)wyciągi bankowe - dostępne każdorazowo przy zmianie stanu środków pieniężnych na rachunku, 9)ciągły dostęp do historii rachunku, 10)udzielanie ustnej ( telefonicznej ) informacji o saldzie na rachunku, 11)wydawanie opinii bankowej, 12)oprocentowanie wolnych środków na rachunku bankowym. 2.11. Operacje związane z prowadzeniem rachunku - Pomoc Techniczna: 1)otwarcie rachunku - Pomoc Techniczna, 2)prowadzenie rachunku, 3)realizacja polecenia przelewu - złożony w dniu bieżącym do godziny 1100, powinien być realizowany z datą waluty przypadającą na ten sam dzień, 4)potwierdzenie dokonania przelewu, 5)realizacja zlecenia pilnego z wydaniem potwierdzenia, 6)wstrzymanie realizacji złożonego przelewu, 7)wpłaty na rachunek, 8)wyciągi bankowe - dostępne każdorazowo przy zmianie stanu środków pieniężnych na rachunku, 9)ciągły dostęp do historii rachunku, 10)udzielanie ustnej (telefonicznej) informacji o saldzie na rachunku, 11)wydawanie opinii bankowej, 12)oprocentowanie wolnych środków na rachunku bankowym. 3. Karty płatnicze. 3.1. Operacje związane z obsługą czterech kart płatniczych : Cztery karty - każda z limitem miesięcznym 10 000,- PLN 1)wypłata gotówki w bankomatach wykonawcy, 2)wypłata gotówki w kasach wykonawcy, 3)wypłata gotówki w bankomatach i kasach innych banków na terenie Polski, 4)wypłata gotówki w bankomatach i kasach innych banków za granicą, 5)realizacja transakcji w punktach handlowo usługowych, 6)obciążenie rachunku podstawowego z tytułu dokonanych operacji odbywa się raz w miesiącu po zakończeniu cyklu rozliczeniowego, 7)po zakończeniu każdego cyklu rozliczeniowego Bank wysyła rozliczenie operacji dokonane za pomocą każdej karty z wyszczególnieniem kwoty, miejsca, daty i godziny oraz innych informacji dotyczących każdej transakcji. 5.2. Pozostałe operacje związane z obsługą kart płatniczych: 1)wydanie karty (w kraju) w miejsce utraconej, 2)wydanie duplikatu karty z zachowaniem dotychczasowej daty ważności z powodu mechanicznego uszkodzenia karty, 3)wygenerowanie nowego kodu PIN, na żądanie zamawiającego, 4)zastrzeżenie karty przez zamawiającego, 5)przesłanie na życzenie zamawiającego dokumentów potwierdzających dokonanie określonej transakcji w kraju lub za granicą, 6)operacje dokonane za granicą kartą są przeliczane z waluty, w jakiej została dokonana operacja według kursu i zasad obowiązujących w dniu rozliczania operacji. 4. Skrytka depozytowa. 1)udostępnienie skrytki depozytowej ( sejfowej ) w oddziale Banku (wykonawcy), 2)wydawanie dowodów depozytowych na potwierdzenie przyjęcia depozytu, 3)wykonawca będzie stosował wobec zamawiającego obowiązującą jego klientów tabelę prowizji i opłat oraz stały upust podany w ofercie. 5. Bankowość elektroniczna. 5.1.Wymogi, jakie musi spełniać oferowany system bankowości elektronicznej - dotyczy obsługi wszystkich rachunków zamawiającego: Technologiczne 1) technologia SSL 3 z kluczem 128 bit, Bezpieczeństwa 1)logowanie z wykorzystaniem identyfikatora i hasła maskowanego, prowadzone przy użyciu wirtualnej klawiatury, 2)blokada hasła logowania po 5 krotnym użyciu, 3)podwyższenie bezpieczeństwa logowania za pomocą karty zawierającej podpis elektroniczny, 4)w pełni spersonalizowany dostęp do uprawnień w systemie bankowości elektronicznej, 5)możliwość pełnego odseparowania dostępu do rachunków specjalnych: płacowy, skonsolidowany w zakresie uprawnień, 6)możliwość ograniczania dostępu do systemu przez użytkownika administracyjnego bez potrzeby informowania o tym banku, 7)szyfrowanie transmitowanych danych, 8)zdalne i bezpieczne dokonywanie operacji. Funkcjonalne 1)tworzenie polecenia przelewu, podgląd operacji na rachunku podstawowym, subkontach i pozostałych rachunkach - niezależnie w każdym z oddziałów zamawiającego : w Jeleniej Górze, Legnicy, Wałbrzychu oraz we Wrocławiu, 2)segregacja i sortowanie informacji bieżących i archiwalnych, 3)podpis elektroniczny zatwierdzenia polecenia przelewu do realizacji dokonują łącznie dwie upoważnione osoby w jednym z Oddziałów zamawiającego lub każda z tych osób dokonuje autoryzacji niezależnie od siebie, w dwóch różnych Oddziałach zamawiającego z wykorzystaniem klucza podpisu elektronicznego - istotne jest, aby były wymagane łącznie dwa podpisy osób upoważnionych przez zamawiającego. 5.2.Ponadto wykonawca w ramach realizacji usługi : 1)udostępni system bankowości internetowej, 2)przeszkoli pracowników zamawiającego w zakresie obsługi ww. systemu bankowości internetowej. 6. Operacje kapitałowe związane z rachunkiem podstawowym i pozostałymi rachunkami 6.1.Wymagania funkcjonalne i operacyjne dotyczące operacji kapitałowych : 1)dokonywanie transakcji na telefon, 2)otrzymywanie potwierdzenia z banku o dokonaniu transakcji za pośrednictwem faksu, 3)możliwość lokowania w okresie 1-365 dni, z indywidualną formułą naliczania odsetek, 4)otwarcie rachunku bonów i obligacji skarbowych, 5)prowadzenie rachunku bonów i obligacji skarbowych, 6)przechowywanie bonów i obligacji skarbowych, 7)wyciągi z portfela bonów i obligacji skarbowych, w tym również na żądanie zamawiającego. 7. Prowadzenie rachunku papierów wartościowych i świadczenie usług powierniczych. 1)otwarcie rachunku papierów wartościowych, 2)prowadzenie rachunku papierów wartościowych, 3)przechowywanie papierów wartościowych, 4)blokada papierów wartościowych na rachunku papierów wartościowych, 5)transakcje kupna/sprzedaży lub transferu papierów wartościowych ewidencjonowanych na rachunku papierów wartościowych. 8. Pozostałe warunki obsługi bankowej. 1)Wykonawca będzie stosował wobec zamawiającego tabelę prowizji i opłat obowiązującą jego klientów oraz stały upust podany w ofercie przez cały okres obowiązywania umowy. 2)Wykonawca zapewni, że środki pieniężne spływające z innych banków na rachunek zamawiającego będą dostępne od godz.: - 11.00 - I sesja Elixiru , Sorbnetu, - 16.00 - II sesja Elixiru , Sorbnetu, - 8.00 następnego dnia roboczego - III sesja Elixiru, Sorbnetu. 3)Wykonawca zapewni pełną informację o transakcjach zaksięgowanych na rachunku na bieżąco odświeżaną po księgowaniu i dostępną w systemie bankowości internetowej. 4)Wykonawca zapewni stały dostęp do zgromadzonych środków na rachunkach zamawiającego. 5)Wykonawca zapewni opiekę obsługi rachunku bieżącego poprzez przydzielenie osoby odpowiedzialnej za całość biznesu z Bankiem, za obsługę bieżącą, infolinię oraz przyznanie dealera do obsługi negocjowanych kursów wymiany walut i lokowania depozytów.