UDZIELENIE I OBSŁUGĘ DŁUGOTERMINOWEGO KREDYTU KOMERCYJNEGO W KWOCIE 1.128.088 ZŁ

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu komercyjnego w kwocie 1.128.088,00 PLN (słownie: jeden milion sto dwadzieścia osiem tysięcy osiemdziesiąt osiem złotych), zwanego dalej Kredytem. 3.2. Zaciągnięty Kredyt będzie przeznaczony na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek przypadających do spłaty w 2010 r. wynikających z braku możliwości pełnego pokrycia planowanych rozchodów dochodami własnymi Gminy, zgodnie z Uchwałą Nr 271/10 Rady Gminy Celestynów z dnia 25 lutego 2010 w sprawie zaciągnięcia długoterminowego kredytu przez Gminę Celestynów w 2010 r. 3.3. Wykonawca dokona wypłaty pierwszej i kolejnych transz Kredytu do dnia 18.12.2010 r., w terminach i kwotach określonych każdorazowo przez Zamawiającego w piśmie złożonym z pięciodniowym (dni robocze) wyprzedzeniem, w formie pisemnej (fax natychmiastowo potwierdzony pisemnie - fax). Bank refinansuje dotychczasowe rozchody Gminy na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek przypadających do spłaty w 2010 r. 3.4. Jednorazowa prowizja przygotowawcza określona przez Bank od udzielenia Kredytu zostanie określona w pkt 2 Formularza Ofertowego - Załącznik nr 1 do SIWZ, w przypadku kiedy Bank zastosuje jednorazową prowizje przygotowawczą. 3.5. Spłata Kredytu (kapitału - rat) realizowana będzie wraz ze spłatą odsetek począwszy od dnia 01 stycznia 2011 r. (karencja spłaty kapitału od dnia wypłaty przez Bank pierwszej transzy do dnia 31 grudnia 2010 r.). 3.6. Spłata odsetek od Kredytu następować będzie w okresach miesięcznych, w ciągu 10 dni od daty otrzymania przez Zamawiającego od Banku pisemnego powiadomienia o wysokości oprocentowania i kwocie naliczonych odsetek za dany okres wynikający z aktualnego stanu zadłużenia. 3.7. Spłata kapitału w złotych polskich będzie następować w ratach kwartalnych, na koniec miesiąca kalendarzowego, bez dodatkowych prowizji i opłat, z zastrzeżeniem ust. 3.6 SIWZ, tj.: · w 2011 r.: styczeń - 25.000 zł, kwiecień - 25.000 zł, lipiec - 25.000 zł, październik - 25.000 zł. · w 2012 r.: styczeń - 37.500 zł, kwiecień - 37.500 zł, lipiec - 37.500 zł, październik - 37.500 zł. · w 2013 r.: styczeń - 62.500 zł, kwiecień -62.500 zł, lipiec - 62.500 zł, październik - 62.500 zł. · w 2014 r.; styczeń - 75.000 zł, kwiecień - 75.000 zł, lipiec - 75.000 zł, październik - 75.500 zł. · w 2015 r.: styczeń - 82.000 zł, kwiecień - 82.000 zł, lipiec - 82.000 zł, październik - 82.088 zł. 3.8. Kredyt wykorzystany zostanie do dnia 31 grudnia 2010 r. 3.9. Do ustalenia stopy oprocentowania Kredytu dla danego miesiąca kalendarzowego (tj. okresu obrachunkowego) przyjmuje się stopę WIBOR 1M określoną jako średnią arytmetyczną dziennych stóp procentowych z kalendarzowego miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy plus (%) stałej marży dla Kredytu, proponowanej przez bank, (niezmiennej w okresie obowiązywania umowy). Oprocentowanie to obowiązuje w nowej wysokości od pierwszego dnia kalendarzowego każdego miesiąca. 3.10. Poza kwotami określonymi w rozdziale III ust. 3.4 i 3.9 SIWZ, które należy wpisać do Formularza Ofertowego Bank nie naliczy żadnych innych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi Kredytu na zasadach określonych w SIWZ. 3.11. Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat Kredytu lub odsetek naliczane będzie w wysokości określonej dla odsetek ustawowych. 3.12. Spłata zaciągniętego Kredytu będzie następowała w latach 2011 - 2015 z dochodów gminy, pochodzących w szczególności z podatków i opłat lokalnych. 3.13. Zabezpieczeniem Kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 3.14. Rozliczenia pomiędzy Bankiem a Zamawiającym będą prowadzone w PLN. 3.15. Kwota wykorzystanego Kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym. 3.16. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części Kredytu w terminie przez niego wskazanym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, które zostanie doręczone osobiście lub za pośrednictwem poczty elektronicznej lub faksem nie później niż na 7 dni przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części Kredytu. Bank nie będzie naliczał z tego tytułu żadnych prowizji lub opłat. 3.17. Zamawiający przewiduje VIII transz Kredytu: I transza - w 2 dni od dnia podpisania umowy - w wysokości 239.088 zł, II transza - 25 czerwiec 2010 r. - w wysokości 86.000 zł, III transza - 26 lipca 2010 r. w wysokości 21.500 zł, IV transza - 26 sierpień 2010 r. w wysokości 158.000 zł, V transza - 27 wrzesień 2010 r. w wysokości 197.000 zł, VI transza - 26 październik 2010 r. w wysokości 21.500 zł, VII transza - 26 listopad 2010 r. w wysokości 258.000 zł VIII transza - 18 grudnia 2010 r. w wysokości 147.000 zł. 3.18. Jeżeli data spłaty Kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie o udzielenie i obsługę Kredytu. Za dzień zapłaty uważa się dzień złożenia przez Zamawiającego polecenia zapłaty. 3.19. Na dzień podpisania umowy zamawiający będzie dysponował opinią Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie o możliwości zaciągnięcia Kredytu. 3.20. Dla potrzeb obliczenia całkowitej ceny brutto wykonania zamówienia należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M w wysokości 4 %. Do stawki średniego WIBOR 1 M należy dodać marżę Banku, co stanowić będzie oferowane oprocentowanie. Przy naliczaniu odsetek Wykonawca zastosuje formułę 365/365 (366) czyli odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni - 365, a w przypadku lat przestępnych 366. 3.21. Wybrany w wyniku przetargu Wykonawca, w terminie 7 dni po zawiadomieniu przedstawi Zamawiającemu do oceny projekt umowy o Kredyt. W treści umowy Wykonawca zawrze ustalenia SIWZ i Oferty. W razie ewentualnych sporów pierwszeństwo w ustaleniu treści umowy mają ustalenia zapisane w SIWZ, a w drugiej kolejności ustalenia zapisane w Ofercie.