Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie do 2 300 000,00zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Smętowo Graniczne związanego z realizacją wydatków majątkowych

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia publicznego jest Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Smętowo Graniczne związanego z realizacją wydatków majątkowych na następujących warunkach: a) przeznaczenie kredytu : finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Smętowo Graniczne związanego z realizacją wydatków majątkowych, b) kwota kredytu: do 2 300 000,00zł (słownie: dwa miliony trzysta tysięcy złotych i zero groszy), c) rodzaj kredytu : długoterminowy, d) wymagana karencja spłaty kredytu do 30.06.2012roku,: e) okres kredytowania : od dnia uruchomienia kredytu do 31.12.2019r. f) kredyt zostanie pobrany w formie przelewu na konto Zamawiającego w następujących transzach: I transza - do 530 000,00 zł - do dnia 30.06.2011 r. II transza - do 430 000,00 zł - do dnia 31.07.2011 r. III transza - do 700 000,00 zł - do dnia 31.08.2011 r. IV transza - do 400 000,00 zł - do dnia 30.09.2011 r. V transza - do 130 000,00 zł - do dnia 31.10.2011 r. VI transza - do 110 000,00 zł - do dnia 30.11.2011 r. g) spłata kapitału kredytu nastąpi w 31 ratach kwartalnych płatnych na ostatni dzień ostatniego miesiąca kwartału , począwszy od II kwartału 2012r., zgodnie z harmonogramem spłat kredytu - załącznik nr 2 do SIWZ. wysokość kapitałowych rat kwartalnych wynosi: w roku 2012: dwie raty po 15 000,00zł każda i jedna rata 20 000,00zł; w roku 2013: cztery raty po 25 000,00zł każda; w roku 2014: cztery raty po 25 000,00zł każda; w roku 2015: cztery raty po 37 500,00zł każda; w roku 2016: cztery raty po 125 000,00zł każda; w roku 2017: cztery raty po 125 000,00zł każda; w roku 2018: cztery raty po 125 000,00zł każda; w roku 2019: cztery raty po 100 000,00zł każda; h) spłata odsetek naliczonych od rzeczywistej wielkości zaciągniętego kredytu na bieżąco, w ratach miesięcznych płatnych na ostatni dzień miesiąca kalendarzowego. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki będą naliczane za okres faktycznego wykorzystania kredytu. i) w przypadku spłaty zarówno kapitału jak i odsetek, jeśli dzień spłaty przypada na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie, j) do naliczania odsetek od kredytu przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku, k) oprocentowanie: według zmiennej stopy procentowej oferowanej przez bank w oparciu o stawkę referencyjną WIBOR 3M powiększoną o stałą marżę banku wyrażoną w w punktach procentowych, l) możliwość wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych kosztów, m) dopuszcza się możliwość uruchomienia mniejszej kwoty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów n) Zamawiający określa jako formę zabezpieczenia kredytu weksel własny in blanco z deklaracją wekslową, o) do wyliczenia oferty należy przyjąć terminy uruchomienia transz kredytu zgodne z pkt 1 lit f. 2. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej, Zamawiający udostępni na stronie internetowej www.bip.smetowograniczne.pl następujące dokumenty: 1) Wykaz instytucji powiązanych kapitałowo i organizacyjnie z JST. 2) Wykaz instytucji, w których Gmina korzysta z kredytów i/lub pożyczek. 3) Informacje o udzielonych poręczeniach i gwarancjach. 4) Informację o zobowiązaniach wg tytułów dłużnych. 5) Opinie banków prowadzących rachunki kredytowe . 6) Sprawozdanie z wykonania budżetu za 2010r. i sprawozdania finansowe za 2010r. tj. 27S, 28S oraz RB-N, Rb-Nds, RB-Z. 7) Zaświadczenie z ZUS i Urzędu Skarbowego. 8) Uchwała j.s.t. w sprawie uchwalenia budżetu na 2010 wraz z załącznikami i zmianami, uwzględniająca planowane do wykonania przedsięwzięcia inwestycyjne. 9) Opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej o projekcie budżetu na rok 2010. 10) Opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty wnioskowanego kredytu. 11) Informacja o sytuacji finansowej, czyli prognoza dotycząca łącznej kwoty długu oraz łącznej kwoty spłat z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek wraz z odsetkami w każdym roku w okresie objętym kredytowaniem. 12) Uchwała Nr V/28/2011 Rady Gminy Smętowo Graniczne z dnia 29 marca 2011 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego gminy związanego z realizacja wydatków majątkowych.