Udzielenie kredytu obrotowego w rachunku bieżącym oraz kredytu inwestycyjnego 55/PN/2016. - polska-słupsk: usługi udzielania kredytu

Opis przedmiotu przetargu: 1. przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu obrotowego w rachunku podstawowym bieżącym w wysokości do limitu 3 000 000 pln (słownie trzy miliony złotych 00/100) oraz udzielenie kredytu inwestycyjnego na refinansowanie przeszłych zobowiązań, spłatę bieżących zobowiązań płatniczych oraz na inwestycje planowane w 2016/2017r. związane z poprawą efektywności szpitala w wysokości 11 600 000 pln (słownie jedenaście milionów sześćset tysięcy złotych 00/100). 2. okres wykonania usługi 1) 10 lat (120 miesięcy) dla kredytu inwestycyjnego, 2) 2 lata (24 miesiące) dla kredytu obrotowego w rachunku podstawowym bieżącym. 3. na przedmiot zamówienia składa się 1) uruchomienie kredytu obrotowego w rachunku podstawowym bieżącym do wysokości 3 000 000 pln (słownie trzy miliony złotych 00/100) a. kredyt odnawialny, co oznacza, że każda spłata całości lub części wykorzystanego kredytu powoduje jego odnowienie i możliwość wielokrotnego wykorzystania do kwoty wysokości limitu kredytowego, b. uruchomienie kredytu i postawienie go do dyspozycji zamawiającego nastąpi po ustanowieniu prawnego zabezpieczenia kredytu o którym mowa w pkt. 4.3.1) l, c. kredyt uruchamiany będzie na podstawie dyspozycji kredytobiorcy w ciężar rachunku bieżącego, d. oprocentowanie kredytu będzie ustalone w oparciu o stawkę wibor 3m powiększoną o niezmienną marżę bankową w okresie obowiązywania umowy, e. odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od aktualnego zadłużenia i podlegać będą spłacie w terminie ustalonym z wykonawcą, f. zamawiający upoważni wykonawcę do pobierania środków pieniężnych w wysokości należnych odsetek miesięcznych z rachunku bieżącego, na mocy udzielonego wykonawcy pełnomocnictwa, g. wykonawca pobierze od zamawiającego jednorazowo prowizję z tytułu udzielenia kredytu, płatną najpóźniej w dniu uruchomienia kredytu – nie większą niż 0,25 % od kwoty przyznanego kredytu, h. udzielenie kredytu obrotowego w rachunku bieżącym podstawowym nastąpi na okres 24 m cy, i. do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku, a w roku przestępnym do 366 dni w roku. tylko dla potrzeb symulacji kosztów odsetek przyjmuje się założenie, że kredyt będzie wypłacony jednorazowo 1.7.2016 i wykorzystywany przez cały okres w pełnej wysokości przyznanego limitu, j. zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej rezygnacji z kredytu obrotowego i zamknięcia linii kredytowej bez ponoszenia dodatkowych kosztów, k. zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania jakichkolwiek prowizji i opłat związanych z wykorzystaniem kredytu, za wyjątkiem prowizji za przyznanie kredytu oraz odsetek miesięcznych od wykorzystanego kredytu, l. zabezpieczenie kredytu obrotowego stanowić będzie — przelew wierzytelności z kontraktów z nfz, — kwota średniomiesięcznych wpływów nie będzie niższa niż kwota przyznanego limitu, — weksel in blanco z deklaracją wekslową, — oświadczenie o poddaniu się egzekucji, — upoważnienie do rachunku bieżącego zamawiającego prowadzonego w banku, który wygra przetarg, m. warunki prowadzenia rachunku — opłata za prowadzenie rachunku – 0 pln, — opłata za przelew – 0,80 pln, — obsługa bankowości elektronicznej – 0 pln, — pozostałe czynności związane z obsługą rachunku bez dodatkowych opłat. 2) udzielenie kredytu inwestycyjnego na refinansowanie przeszłych zobowiązań, spłatę bieżących zobowiązań płatniczych oraz na inwestycje planowane w 2016/2017r. związane z poprawą efektywności szpitala w wysokości 11 600 000 pln (słownie jedenaście milionów sześćset tysięcy złotych 00/100) na okres 10 lat (120 miesięcy) a. udostępnienie kredytu nastąpi nie później niż w terminie 7 dni po dniu zawarcia umowy oraz po spełnieniu wszystkich warunków dokonania prawnego zabezpieczenia spłaty wnioskowanego kredytu określonych w pkt. 4.3.2) s, b. wykonawca udostępni kredyt do dyspozycji zamawiającego w transzach na jego wniosek, c. uruchomienie pierwszej transzy na spłatę już zaciągniętych zobowiązań nastąpi do 31.8.2016, d. pozostałe transze zostaną uruchomione na rzecz zamawiającego w terminach zależnych od zakończenia poszczególnych inwestycji – jednak nie później niż do 31.1.2018, e. kwoty wypłat i wykorzystania poszczególnych transz, o których mowa w pkt. 4.3.2) b. muszą mieścić się w granicach globalnej udzielonej kwoty kredytu, f. ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa 27.2.2018, g. planowany okres kredytowania – 10 lat od dnia podpisania umowy (120 miesięcy), h. wykonawca udzieli karencji w spłacie kapitału do 27.2.2018. spłata kapitału kredytu nastąpi w 101 miesięcznych ratach kapitałowych, w tym 100 równych ratach miesięcznych kapitałowych oraz 101 (ostatnia) rata kapitałowa wyrównująca, płatnych na ostatni dzień każdego miesiąca, od 28.2.2018, i. zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej częściowej lub całkowitej spłaty bez ponoszenia dodatkowych opłat, j. wykonawca pobierze od zamawiającego jednorazowo prowizję z tytułu udzielenia kredytu, w terminie 3 dni od podpisania umowy – nie większą niż 0,25 % od kwoty przyznanego kredytu, k. wykonawca zawiadomi zamawiającego o terminie oraz wysokości spłaty raty kapitałowo odsetkowej na 5 dni przed upływem terminu płatności, l. zamawiający upoważni wykonawcę do pobierania środków pieniężnych w wysokości należnych rat kredytu i odsetek z rachunku podstawowego bieżącego, na mocy udzielonego wykonawcy pełnomocnictwa, m. odsetki od kredytu naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. odsetki od kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych i płatne w okresach miesięcznych na ostatni dzień każdego miesiąca, n. w przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek, upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy albo nie będącym dniem roboczym dla banku, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata kredytu nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty, o. dla obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku, a w roku przestępnym do 366 dni w roku. tylko dla potrzeb symulacji kosztów odsetek przyjmuje się założenie, że kredyt będzie wypłacony jednorazowo 1.7.2016 i wykorzystywany przez cały okres w pełnej wysokości przyznanego limitu, p. w przypadku spłaty kredytu lub jego części we wcześniejszym terminie, odsetki będą naliczane do dnia spłaty i nie będą z tego tytułu pobierane żadne opłaty, q. oprocentowanie kredytu ustalane będzie dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o stawkę referencyjną wibor 3m powiększoną o niezmienną marżę bankową w okresie obowiązywania umowy. do celów symulacji przyjmuje się wibor 3m z 23.5.2016. r. bank nie będzie naliczał żadnych innych prowizji, ani opłat z tytułu obsługi kredytu poza wskazanymi w pkt. 4.3.2) j. oraz l oraz m, x, y, s. zabezpieczenie kredytu stanowić będzie — weksel własny in blanco z deklaracją wekslową, na kwotę kredytu powiększoną o odsetki oraz wszelkie koszty banku wynikające z tego tytułu, — przelew wierzytelności z kontraktów z nfz, do 150 % /160 % zgodnie z formularzem ofertowym, wartości kredytu, — oświadczenie o poddaniu się egzekucji, — upoważnienie do rachunku bieżącego zamawiającego prowadzonego w banku, który wygra przetarg, t. zamawiający zastrzega sobie możliwość rezygnacji z części przyznanego kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek opłat z tego tytułu, u. odsetki naliczane będą od malejącego kapitału, v. zamawiający zobowiązuje się do przedstawiania wykonawcy kwartalnych danych finansowych, tj. bilans, rachunek zysków i strat, w. wykonawca zobowiązany jest załączyć symulację spłat kredytu, x. zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania jakichkolwiek prowizji i opłat związanych z kredytem za wyjątkiem prowizji za przyznanie kredytu oraz odsetek miesięcznych od wykorzystanego kredytu, y. w przypadku nie wykorzystania kwoty kredytu dopuszcza się zmianę harmonogramu spłat bez dodatkowych kosztów, z. warunkiem uruchomienia i transzy kredytu będzie przedstawienie zawiadomienia o przelewie wierzytelności z umów zawartych z nfz. 4. wykonawca zobowiązany jest do przedstawienia oferty zgodnie z wymaganiami określonymi w siwz. 5. zamawiający dopuszcza zawarcie dwóch odrębnych umów na każdy z kredytów będących przedmiotem zamówienia. ii.1.6)