Udzielenie i obsługa kredytu bankowego przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Powiatu Piotrkowskiego i wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu spłat kredytów

Opis przedmiotu przetargu: 3.1 Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego w wysokości 7 131 805,58 zł przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Powiatu Piotrkowskiego w kwocie 4 512 511,58 zł oraz rozchody budżetu na spłaty rat wcześniej i wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu spłat kredytów w kwocie 2 619 294,00 zł. 3.2 Kredyt zostanie udzielony na okres od dnia podpisania umowy do 30.11.2026 roku. 3.3 Postawienie kredytu do dyspozycji Kredytobiorcy (Starostwo Powiatowe): a) Pierwsza transza kredytu w dniu 15.08.2018 r.- kwota 3 000 000,00 zł – do kwoty 3 000 000,00 zł, b) Druga transza kredytu w dniu 28.09.2018 r.- kwota 2 000 000,00 zł – do kwoty 5 000 000,00 zł, c) Trzecia transza kredytu w dniu 31.10.2018 r.- kwota 2 131 805,58 zł – do kwoty 7 131 805,58 zł, 3.4 Płatności z tytułu umowy i spłata kredytu w roku 2023, począwszy od: a) Od lutego 2023 r. – 10 rat x 200 000,00 ( 2 000 000,00) b) Od lutego 2024 r. – 10 rat x 200 000,00 ( 2 000 000,00) c) Od lutego 2025 r. – 10 rat x 200 000,00 ( 2 000 000,00) d) Od stycznia 2026 r. – 10 rat x 100 000,00 + 1 rata 131 805,58 ( 1 131 805,58) 3.5 Spłata odsetek od wykorzystanego kredytu w okresach miesięcznych, na koniec każdego miesiąca. 3.6 Zamawiający ma prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, bez pobierania przez Wykonawcę prowizji za wcześniejszą spłatę. 3.7 Na wniosek Zamawiającego, w uzasadnionym przypadku, spowodowanym nagłą zmianą sytuacji finansowej Zamawiającego, możliwe będzie sporządzenie aneksu w celu przedłużenia spłaty kredytu. 3.8 W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek, przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą kwotę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty. 3.9 W okresie kredytowania, odsetki będą naliczane w oparciu o rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366 dni), co oznacza przyjęcie faktycznej ilości dni w okresie odsetkowym w stosunku do 365 dni w roku obrachunkowym. 3.10 Formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową na sumę odpowiadającą kwocie zadłużenia z tytułu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami oraz innymi kosztami Wykonawcy. 3.11 W sytuacji, gdy kredyt spłacony będzie wcześniej – odsetki będą liczone do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. 3.12 Zamawiający nie przewiduje oprócz oprocentowania od udzielonego kredytu, uiszczania dodatkowych opłat manipulacyjnych z tytułu przyznania kredytu, oraz jakichkolwiek opłat za prowadzenie rachunku bankowego. 3.13 Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 3.14 Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym, a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN). Uwaga: Wszystkie wyżej wymienione warunki stanowią istotne dla Zamawiającego postanowienia umowy. W związku z tym muszą się one znaleźć w zaproponowanym i dołączonym do oferty przez Wykonawcę (Bank) projekcie umowy.