Udzielenie kredytu długoterminowego dla Gminy Zaklików w 2017 roku

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 2 300 000,00 zł na: - pokrycie planowanego deficytu budżetu – 1 680 000,00 zł - spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów – 620 000,00 zł. 2. Podstawowe dane o kredycie: 2.1. Pozostawienie kredytu do dyspozycji zamawiającego: od 12grudnia 2017r. do 31 grudnia 2017 roku, w tym: I transza do 14.12.2017 r. - 1 500 000,00 zł, II transza do 22.12.2017 r. - 800 000,00 zł. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania transzy kredytu. Dopuszcza się możliwość uruchomienia transz kredytu w innych terminach niż wyżej zakładany, ale nie później niż 31.12.2017r. 2.2 Okres spłaty kredytu – 10 lat. Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych od 01.01.2018 r. do 31.12.2027r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów).Karencja w spłacie rat kapitałowych i odsetek do 31.03.2018 r. 2.3 Terminy spłaty odsetek: raty odsetkowe płatne będą w terminach spłaty rat kapitałowych. 2.4 Oprocentowanie kredytu będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych powiększone o stałą w okresie kredytowania marżę Banku. 2.5 Opis sposobu obliczenia oprocentowania: zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej arytmetycznej zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień zaciągnięcia pierwszej transzy kredytu. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. Do obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni. 2.6 Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć średnią stawkę bazową WIBOR 1M na dzień 16 listopada 2017 roku, stałą marżę banku oraz planowany harmonogram spłat kapitału. Naliczanie odsetek od kredytu odbywać się będzie w okresach kwartalnych. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy kwartał i przesłania obciążenia do Zamawiającego. 2.7 Planowany harmonogram spłat kredytu w latach rok 2018 – do 31 marca – 1 250,00zł – do 30 czerwca – 1 250,00zł – do 30 września – 1 250,00zł – do 31 grudnia – 1 250,00zł rok 2019 – do 31 marca – 1 250,00zł – do 30 czerwca – 1 250,00zł – do 30 września – 1 250,00zł – do 31 grudnia – 1 250,00zł rok 2020 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2021 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2022 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2023 – do 31 marca – 1 250,00 zł – do 30 czerwca – 1 250,00 zł – do 30 września – 1 250,00 zł – do 31 grudnia – 1 250,00 zł rok 2024 – do 31 marca – 5 000,00zł – do 30 czerwca – 5 000,00zł – do 30 września – 5 000,00zł – do 31 grudnia – 5 000,00zł rok 2025 – do 31 marca – 175 000,00zł – do 30 czerwca – 175 000,00zł – do 30 września – 175 000,00zł – do 31 grudnia – 175 000,00zł rok 2026 – do 31 marca – 175 000,00 zł – do 30 czerwca – 175 000,00 zł – do 30 września – 175 000,00 zł – do 31 grudnia – 175 000,00 zł rok 2027 – do 31 marca – 212 500,00 zł – do 30 czerwca – 212 500,00 zł – do 30 września – 212 500,00 zł – do 31 grudnia – 212 500,00 zł 2.8 Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. 2.9 Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze dodatkowej prowizji od kredytu tj.: - prowizji przygotowawczej - prowizji od przyznanego kredytu - prowizji od wcześniejszej spłaty - prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu. Ponadto Bank nie będzie pobierał opłat dodatkowych nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty. 2.10 Kredytodawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu - wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych kosztów.W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania (do dnia spłaty kredytu, a nie do końca trwania umowy). Zamawiający w okresie kredytowania zastrzega sobie prawo do zmiany terminów oraz wysokości rat spłaty kredytu, w takim przypadku Bank nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych oraz innych opłat manipulacyjnych. 2.11Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w PLN. 2.12 Zamawiający udostępnia następującą dokumentację: a. Uchwała Budżetowa Gminy Zaklików na rok 2017 Nr XXXI/174/2016 Rady Gminy Zaklików z dnia 29 grudnia 2016 r.; b. Uchwała Nr XXXI/173/2016 Rady Gminy Zaklików z dnia 29 grudnia 2016 r. w sprawie uchwalenia wieloletniej prognozy finansowej Gminy Zaklików c. Uchwała Nr XLII/224/2017 Rady Gminy Zaklików z dnia 27października 2017 r. w sprawie zmian w wieloletniej prognozie finansowej Gminy Zaklików; d. Uchwała Nr XLII/226/2017 Rady Gminy Zaklików z dnia 27października 2017 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego; e. Uchwała Nr XIV/212/2017 z dnia 8listopada 2017 roku w sprawie: wyrażenia opinii o możliwości spłaty planowanego do zaciągnięcia przez Gminę Zaklików kredytu długoterminowego w wysokości 2.300.000 zł; f. Uchwała Nr XIV/36/2017 z dnia 30 stycznia 2017 roku w sprawie: opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Zaklików; g. Uchwała Nr XIV/35/2017 z dnia 30 stycznia 2017 roku w sprawie: opinii o możliwości sfinansowania deficytu przedstawionego przez Gminę Zaklików na rok 2017; h. Uchwała Nr XIV/88/2016 z dnia 14 kwietnia 2016 roku w sprawie: opinii o przedłożonym przez Wójta Gminy Zaklików sprawozdaniu z wykonania budżetu za 2015 rok; i. Uchwała Nr XIV/102/2017 z dnia 11kwietnia 2017 roku w sprawie: opinii o przedłożonym przez Wójta Gminy Zaklików sprawozdaniu z wykonania budżetu za 2016 rok; j. Uchwała Nr XIV/181/2017 z dnia 6września 2017 roku w sprawie: opinii o przedłożonej przez Wójta Gminy Zaklików informacji o przebiegu wykonania budżetu za I półrocze 2017 roku; k. Uchwała Nr XIV/229/2016 z dnia 2 grudnia 2016 roku w sprawie: opinii o przedłożonym projekcie uchwały budżetowej Gminy Zaklików na rok 2017; l. Uchwała Nr XIV/231/2016 z dnia 2grudnia 2016 roku w sprawie: opinii o możliwości sfinansowania deficytu przedstawionego przez Gminę Zaklików na rok 2017; m. Uchwała Nr XIV/230/2016 z dnia 2 grudnia 2016 roku w sprawie: opinii o projekcie uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej, przedstawionym wraz z projektem uchwały budżetowej Gminy Zaklików na rok 2017; n. Sprawozdania finansowe za 2015 rok ( Rb27S, Rb28S, Rb N, Rb NDS, Rb Z, Rb PDP); o. Sprawozdania finansowe za 2016 rok ( Rb27S, Rb28S, Rb N, Rb NDS, Rb Z, Rb PDP); p. Sprawozdania finansowe za III kwartał 2017 roku ( Rb27S, Rb28S, Rb N, Rb NDS, Rb Z); q. Zaświadczenie naczelnika urzędu skarbowego o niezaleganiu w podatkach; r. Zaświadczenie z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o niezaleganiu w opłacaniu składek; s. Decyzja w sprawie nadania NIP; t. Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON; u. Wykaz zaciągniętych zobowiązań Gminy Zaklików; v. Uchwała Nr IX/47/2011 Rady Gminy Zaklików z dnia 23maja 2011 r. w sprawie powołania Skarbnika Gminy; w. Zaświadczenie Gminnej Komisji Wyborczej w Zaklikowie o wyborze Burmistrza Zaklikowa.