Prowadzenie rachunku bieżącego i rachunku Funduszu Świadczeń Socjalnych oraz udzielenie kredytu w rachunku bieżącym z limitem 1 500 000,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiot zamówienia: 1)prowadzenie rachunku bieżącego i rachunku Funduszu Świadczeń Socjalnych w zakresie: a)realizacja ok. 10 000 przelewów rocznie b)przyjmowanie wpłat gotówkowych w kwocie ok. 900 tyś. zł rocznie w placówkach (także w placówkach partnerskich, ajencjach, wpłatomatach, wrzutniach nocnych) znajdujących się w następujących miejscowościach lub w ich pobliżu: Świebodzin, Żary, Zielona Góra, Lubsko, Sulechów c)realizacja wypłat gotówkowych w kasach lub za pomocą bankomatów d)udostępnienie rozwiązań bankowości elektronicznej 2)udzielenie kredytu w rachunku bieżącym z limitem 1.500.000,00 zł W ofercie, w części dotyczącej kredytu należy uwzględnić: - jednorazową prowizję od udzielonego kredytu (kwota w złotych lub procent od limitu 1,5 mln zł), - marżę banku do WIBOR jako podstawę oprocentowania, - wszelkie inne koszty związane z udzieleniem i obsługą kredytu - wymagane zabezpieczenia kredytu i ich koszt W ofercie, w części dotyczącą prowadzenia rachunku bieżącego i rachunku Funduszu Świadczeń Socjalnych należy uwzględnić: - koszt realizacji przelewu - koszt dokonania wpłat gotówkowych - koszt dokonywania wypłat z bankomatów lub kas - koszt zainstalowania i utrzymywania urządzeń bankowości elektronicznej - wszelkie inne opłaty związane z prowadzeniem rachunku lub - jako ryczałt miesięczny/roczny za prowadzenie rachunku w zakresie podanym w przedmiocie zamówienia lub - w inny sposób pozwalający na ustalenie kosztu prowadzenia rachunku Podane cenniki, ryczałty posłużą do przeliczenia kosztu prowadzenia rachunku w okresie od 01.01.2013r. do 31.12.2013r. Do wyliczeń kosztu kredytu zostanie użyta stawka WIBOR z dnia 04.12.2012 składania ofert. Wybór oferty zastanie dokonany na podstawie najniższego łącznego kosztu prowadzenia rachunków bankowych (bieżącego i Funduszu Świadczeń Socjalnych) oraz kosztu uzyskania kredytu w rachunku bieżącym