Kredyt długoterminowy na wyprzedzające finansowanie działań finansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej

Opis przedmiotu przetargu: 1)Przedmiotem zamówienia jest usługa bankowa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego na wyprzedzające finansowanie działań finansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej z przeznaczeniem na realizację następujących projektów (dalej zwanych Projektami): „Kom(m)ando "Zur Hilfe!"/"Na Pomoc!"”, „Platforma Elektronicznych Usług Geodezyjnych Powiatów Dolnośląskich – PEUG”, „Wyrównanie szans edukacyjnych młodzieży ponadgimnazjalnej szkół kształcenia zawodowego Powiatu Lubańskiego poprzez doposażenie specjalistycznych pracowni”. 2) Wysokość kredytu: do 3.884.360,00 zł (słownie: trzy miliony osiemset osiemdziesiąt cztery tysiące trzysta sześćdziesiąt złotych). 3) Okres kredytowania – od dnia zawarcia umowy do dnia spłaty wszystkich transz kredytu, nie później niż do 31.12.2019 r. 4) Termin postawienia do dyspozycji Zamawiającego kwoty kredytu/ lub pierwszej transzy kredytu w terminie do 5 dni od dnia podpisania umowy. 5) Data udostępnienia pełnej kwoty kredytu: od podpisania umowy do 31 grudnia 2018 r. 6) Uruchomienie kredytu: bezgotówkowo transzami w momencie zaistnienia potrzeby płatniczej na rachunek bieżący Zamawiającego. 7) Zamawiający zobowiązuje się podawać Wykonawcy kwotę kolejnych transz kredytu do przekazania dla Zamawiającego co najmniej 5 dni przed wymaganym terminem. 8) Spłata kredytu – po otrzymaniu refundacji wydatków lub zaliczki na realizację Projektu od Instytucji Zarządzającej lub Lidera danego Projektu w terminie nie dłuższym niż do 31.12.2019 roku. 9) Zamawiający i Wykonawca dopuszczają możliwość przedłużenia terminu uruchomienia pełnej kwoty kredytu i spłaty kredytu. 10) Spłata odsetek – Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu za rzeczywistą liczbę dni wykorzystanego kredytu, kwartalnie na ostatni dzień każdego kwartału. 11) Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek lub rat kapitałowych nastąpi w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu wolnym od pracy. 12) oprocentowanie kredytu – w wysokości zmiennej stopy bazowej równej stawce ustalonej przez WIBOR 3M opublikowanej 2 dni robocze poprzedzające kwartał kalendarzowy, powiększonej o stałą marżę bankową określoną na dzień otwarcia oferty i obowiązującą w całym okresie obowiązywania umowy. 13) Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 14) Zamawiającemu przysługuje a Bank zobowiązuje się zagwarantować prawo niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 15) Wykonawca nie będzie pobierał innych prowizji i opłat związanych z obsługą kredytu za wyjątkiem monitów wzywających do spłaty zadłużenia przeterminowanego oraz czynności windykacyjnych. 16) Wykonawca będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego. 17) Waluta kredytu: złoty polski (PLN). Wszystkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej (PLN). 18) W przypadku niewykorzystania pełnej kwoty kredytu strony ustalają kwotę spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 19) Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe oraz nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 par. 1 pkt 5 k.p.c. 20) Zamawiający zastrzega, że zamówienie nie może być powierzone podwykonawcom. 21) Zamawiający zastrzega sobie prawo realizacji kredytu w transzach oraz możliwość zmiany terminów ich uruchomienia. 22) Zamawiającemu przysługuje, a Bank zobowiązuje się zagwarantować prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, które zostanie doręczone osobiście lub za pośrednictwem faksu nie później niż 7 dni kalendarzowych przed przewidywaną datą spłaty całości lub części kredytu. W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu odsetki zostaną naliczone za okres do dnia faktycznej spłaty części lub całości kredytu, a nie do końca okresu umowy. 23) Zamawiający zastrzega sobie możliwość dokonania zmian w harmonogramie spłat kredytu i odsetek. 24) Prowizja przygotowawcza – prowizja banku wyrażona w procencie od łącznej wartości kredytu, płatna przy uruchamianiu kredytu/transzy kredytu. 25) W ofercie należy zastosować stawkę WIBOR 3M obowiązującą na dzień 17.09.2018 r. tj. 1,72 % 26) Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 27) Źródłem dochodu, z którego kredyt zostanie sfinansowany będą dochody własne Powiatu Lubańskiego dla spłaty odsetek oraz dochody uzyskane ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej. 28) Przelanie należnych Wykonawcy odsetek następować będzie na podstawie pisemnej informacji Wykonawcy o wysokości należnej kwoty za dany okres rozliczeniowy przedłożonej nie później niż 5 dni roboczych przed terminem płatności. 29) Pierwszym okresem rozliczeniowym jest kwartał, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu/transzy kredytu. 30) Nie będą naliczane żadne opłaty i prowizje bankowe od salda niewykorzystanej części kredytu oraz od operacji związanych z wcześniejszą spłatą kredytu, a także w przypadku zmiany umowy. 31) Odsetki od wykorzystanego kredytu w wysokości WIBOR powiększone o marżę banku będą kosztami obciążającymi Zamawiającego.